Business Central Copilot : le point de départ et la limite pour la fonction financière
Tous les partenaires Business Central se voient actuellement poser la même question par leurs clients du secteur financier : qu’est-ce que Copilot peut réellement nous apporter ? Business Central Copilot a dépassé le stade de la simple démonstration, et d’ici mi-2026, un contrôleur de gestion pourra s’en servir pour effectuer des tâches concrètes sans quitter l’ERP. La réponse concrète est toutefois plus restreinte que ne le laisse entendre le message de lancement. Copilot excelle dans un ensemble défini de tâches, mais en ignore un autre. Savoir où se situe la limite fait toute la différence entre une mise en service sans heurts et une discussion, dès la deuxième semaine, au cours de laquelle le directeur financier demandera un compte de résultat que personne ne sera en mesure de lui fournir.
Les points forts de Business Central Copilot
La fonctionnalité la plus utilisée est celle que les utilisateurs décrivent le moins précisément. La fonctionnalité « Chat with Copilot » permet à un utilisateur du module financier de poser des questions en langage courant et d’obtenir des résultats. Il suffit de taper « Affiche-moi les clients dont les soldes sont en retard de plus de 30 jours » pour que le système les trouve, y compris les enregistrements figurant dans des tables personnalisées. Pour un nouvel employé qui ne sait pas encore où se trouvent les différentes informations dans Business Central, cela constitue à lui seul un atout majeur.
L'aide à l'analyse va encore plus loin. Sur n'importe quelle page de liste en mode analyse, il vous suffit de décrire la vue souhaitée, et Copilot traduit des instructions telles que « coût moyen par catégorie » ou « trier par quantité décroissante » en lignes, colonnes, filtres et totaux. Les vagues de mises à jour de 2025 et 2026 ont ajouté la possibilité d’extraire des champs de tables associées et de vous avertir lorsqu’un choix de conception risque de ralentir la requête. Cela fonctionne également sur les listes personnalisées. Il s’agit d’un véritable outil d’analyse, et pour une exploration rapide d’un ensemble de données, il est bien plus efficace que l’exportation vers un tableau croisé dynamique.
Copilot est inclus dans la licence Business Central sans frais supplémentaires ; il hérite des autorisations d'accès aux données existantes de chaque utilisateur et fonctionne uniquement sur Business Central en ligne, conformément à la FAQ de Microsoft. Aucune licence distincte n'est nécessaire, et aucune formation préalable sur vos données n'est requise.
Rapprochement bancaire, documents électroniques et clôture
Deux aspects financiers méritent d'être soulignés, car ils ont une incidence directe sur la clôture.
L'assistance au rapprochement bancaire examine les transactions que la fonctionnalité de correspondance automatique a laissées de côté, propose des correspondances supplémentaires en fonction des dates, des montants et des descriptions, et suggère des comptes du grand livre dans lesquels enregistrer le reste. Cette fonctionnalité est actuellement en phase de prévisualisation, et Microsoft précise clairement que rien n'est enregistré dans la base de données tant que vous n'avez pas examiné chaque suggestion et cliqué sur « Conserver ». Elle accélère ainsi le rapprochement sans priver le comptable de son pouvoir de décision, ce qui constitue la conception idéale pour toute opération touchant au grand livre.
Le mappage des documents électroniques aux lignes de bon de commande consiste à lire une facture électronique reçue et à la faire correspondre au bon de commande auquel elle se rapporte. Pour une équipe chargée du traitement des comptes fournisseurs submergée par les factures des fournisseurs, cela élimine une étape de rapprochement véritablement fastidieuse.
Ces deux agents coexistent avec des agents autonomes plus récents, tels que l’agent « Payables », qui exécutent des tâches de bout en bout plutôt que d’apporter une aide ponctuelle. Ces agents mériteront de faire l’objet d’un échange spécifique avec les clients à mesure que la feuille de route se précisera. Pour les tâches financières quotidiennes actuelles, ce sont les fonctionnalités de chat, d’aide à l’analyse et de rapprochement qui apportent le plus de valeur.
Les limites de Business Central Copilot en matière de finance
Voici ce qu’il faut retenir pour bien définir les attentes. Tout ce qui précède se passe au sein de Business Central, sur les données de Business Central, et s’affiche dans la grille de Business Central. C’est là que se situe la limite.
Copilot dans Business Central n'a aucun lien avec Excel ni avec Microsoft 365 Copilot. Microsoft indique clairement que les fonctionnalités Copilot intégrées à Business Central n'ont pas accès à vos données Microsoft 365. Microsoft 365 Copilot for Finance, le produit avec lequel on le confond parfois, est une offre autonome distincte qui se connecte à Business Central pour des cas de figure spécifiques, tels que le recouvrement de créances. Ce sont des outils différents, destinés à des usages différents.
L'outil « Analysis Assist » génère une vue d'analyse, et non un état financier. Il s'agit d'un moyen rapide de segmenter une liste. Il ne vous fournira pas de compte de résultat prêt à être présenté au conseil d'administration, avec la structure comptable de votre entreprise, les chiffres comparatifs de l'exercice précédent et les commentaires dans le format attendu par vos administrateurs. Il ne procède pas à une consolidation entre les entités juridiques, et il ne couvre certainement pas les environnements Business Central distincts, ce qui est pourtant une réalité courante pour les portefeuilles de capital-investissement et les entreprises qui se sont développées par acquisitions. De plus, Copilot dans Business Central ne répertorie aucune donnée provenant d’une feuille de calcul en cours d’élaboration, car il ne fonctionne pas du tout avec les feuilles de calcul.
Il n'y a là aucun défaut. Copilot fait exactement ce qu'un assistant intégré à un ERP est censé faire. Le problème survient lorsque l'équipe financière part du principe qu' il prend également en charge les tâches de reporting et de planification qui ont toujours été effectuées dans Excel.
Le rapport qu'une équipe financière doit présenter au conseil d'administration
Réfléchissez à ce qu’un contrôleur de gestion doit fournir chaque mois à l’entreprise. Un ensemble de rapports formatés, reliés au grand livre et qui donnent une vision d’ensemble. Un dossier présentant les écarts entre le budget et les résultats réels, accompagné d’explications en regard des chiffres. Une nouvelle prévision réintégrée dans Business Central sous forme de budget actualisé. Une vue consolidée couvrant trois entités dans deux devises, actualisée à la demande.
Copilot dans Business Central n’apporte aucune aide pour ces tâches. L’IA est certes suffisamment performante, mais le travail s’effectue tout simplement dans un environnement où elle n’intervient pas. Le rapport est créé, mis en forme et envoyé depuis Excel, et les chiffres qui alimentent le tableau de bord sont réinjectés dans le système sous forme de budgets et de prévisions. C’est dans ce va-et-vient que le service financier consacre son temps, et les fonctionnalités actuelles de Copilot ne couvrent pas cette partie du processus.
Le rôle de Velixo Intelligence
C'est précisément pour combler cette lacune que Velixo Intelligence a été conçu. Actuellement en préversion privée, cet outil intègre l'IA directement dans Excel, aux côtés des rapports Velixo en temps réel déjà utilisés par le service financier. Il connaît le système ERP, il connaît les fonctions Velixo présentes dans la feuille de calcul, et il connaît les données qui s'affichent devant vous.
En arrière-plan, il exécute cinq agents spécialisés qui s’orientent automatiquement en fonction de votre demande. Un agent « Support » répond aux questions relatives à Velixo, Excel et aux ERP. Un agent « Guide » corrige les erreurs et gère les actions Excel telles que les graphiques et la mise en forme conditionnelle ; il est accessible en cliquant avec le bouton droit sur une cellule et en sélectionnant « Dépannage ». Un agent « Analyst » effectue les tâches de niveau financier : synthèses, détection d’anomalies et explications des écarts ; il est accessible via l’action « Analyser » accessible par un clic droit. Un agent « Query Builder » génère une nouvelle requête en temps réel à partir d’une invite et sélectionne l’API Business Central et l’objet adaptés à la tâche, ce qui est important car Business Central expose plusieurs API et chacune présente ses particularités. Un agent « Report Designer » assemble un rapport multifonctionnel combinant les fonctions de Velixo et d’Excel avec des titres, des filtres et des mises en forme.
Il y a également VX.ASK, une fonction qui insère un texte explicatif en langage clair dans une cellule, dont la portée correspond à la plage que vous lui indiquez. Demandez-lui d'expliquer la variance d'une colonne et elle rédige le commentaire directement sur place, en s'actualisant au fur et à mesure que les données évoluent. Vous n'aurez plus à retaper chaque mois les notes de report ni les explications sur la variance.
En matière de réécriture, Velixo Intelligence fait preuve d’une prudence bienvenue. Il ne transmet pas les modifications à l’ERP de sa propre initiative. Dans une feuille de calcul où la réécriture est activée, il n’effectuera la réécriture que lorsque vous lui en donnerez l’instruction. Ainsi, les nouvelles prévisions que vous élaborez et expliquez dans Excel peuvent être répercutées dans Business Central au sein du même flux de travail, le moment étant déterminé par une personne.
Pour une équipe financière utilisant Business Central, ces deux outils coexistent sans problème. Copilot accélère les opérations transactionnelles et répond aux questions directement dans l’ERP. Velixo Intelligence intervient au moment de la création du rapport formaté et du renvoi des chiffres vers le système. Les partenaires capables de tracer cette ligne de démarcation pour un client s’épargneront ainsi la discussion délicate sur le reporting qui, sans cela, survient immanquablement juste après la mise en production. Prenez rendez-vous dès aujourd’hui pour une démonstration en direct.
Cet article reflète les informations les plus récentes disponibles à la date du 2 juillet 2026. Les fonctionnalités d’IA de Business Central et de Velixo évoluent rapidement, de nouvelles capacités étant intégrées au fil des cycles de publication semestriels de Microsoft et des mises à jour propres à Velixo. Consultez la documentation actuelle avant de prendre une décision, car ce qui est aujourd’hui en préversion pourrait être disponible au grand public, avoir changé de nom ou avoir été enrichi d’ici à ce que vous lisiez ces lignes.